Nos domaines d’intervention

Le premier RDV va être un entretien de découverte visant à définir clairement vos  objectifs patrimoniaux à savoir:

• Préparer sa retraite
• Protéger ses proches
• Epargner
• Financer l’achat d’un bien immobilier ou de SCPI
• Valoriser un capital
• sa fiscalité
• Optimiser la rentabilité de ses actifs
• Transmettre de son vivant
• Préparer sa succession
• Percevoir des revenus complémentaires

Nous accompagnons nos clients sur la durée à travers des conventions de suivi patrimonial.

Oui, nous avons établi des conventions de suivi patrimonial à plusieurs niveaux eu égard aux problématiques et aux enjeux mentionnés. Ces conventions peuvent intégrer les déclarations de revenus, IFI, création de sociétés patrimoniales …

Il dépend de la complexité des problématiques du dossier et de fait, du temps de travail consacré par notre service juridique.

Nos services peuvent être rémunérés via de la prestation intellectuelle (honoraires de conseil), de l’intermédiation financière (courtage en assurance vie), ou des commissions versées par des partenaires dans le cadre de conventions clairement définies (investissement immobilier notamment).

La règle est de définir clairement ses objectifs patrimoniaux en fonction de son profil de risques. Les préconisations ne sont que le résultat de ce diagnostic qui est fondamental.

Oui, nous avons une large offre de biens à proposer à nos clients avec des opérateurs locaux ou nationaux. La qualité et le positionnement du bien sont à prendre en considération avant le dispositif fiscal retenu (PINEL, LMNP, MALRAUX, MONUMENT HISTORIQUE, DEFICIT FONCIER,..)

Le dispositif PINEL est un dispositif fiscal visant à offrir une réduction d’impôt sur le revenu allant, pour les investissements réalisés jusqu’en 2022, de 12% à 21% sur le montant du bien acheté moyennant un engagement de location de ce dernier allant de 6 à 12 ans . Un certain nombre de contraintes sont à respecter. Nos conseillers en gestion de patrimoine se tiennent à votre disposition pour les évoquer avec vous.

Lors d’un investissement en loi Girardin industriel, le contribuable participe au financement d’un matériel industriel mis en location auprès d’une entreprise en Outre-mer en 2021, en contrepartie d’une réduction d’impôt supérieure à son investissement, dont il bénéficie dès 2022 (principe de l’investissement « One-shot ». Cet investissement se doit d’être parfaitement encadré et confié à un expert dans ce domaine.

Le contrat d’assurance vie « nouvelle génération » permet d’avoir accès à un univers très large de solutions d’investissement diversifiées avec un seuil d’entrée accessible, et une fiscalité avantageuse par rapport à d’autres types de placement., le tout dans un cadre successoral privilégié.

Les compétences de notre service juridique nous permettent d’accompagner le chef d’entreprise dans le choix du type de structure sociétale, de répartition capitalistique, de statut social, de sa politique de rémunération et dans de nombreuses autres démarches.

Il est impératif d’établir un diagnostic « prévoyance » avec notre spécialiste en protection sociale afin de mesurer l’efficience des garanties sans pour autant ne se fier qu’au montant des cotisations à acquitter.

Il est très difficile de juger objectivement les performances d’un portefeuille boursier sans procéder à une fine analyse réalisée par de véritables spécialistes qui vont pouvoir mesurer l’efficience du triptyque risque/rendement/liquidité. Nous mettons ce service à votre disposition.

Le contrat PER connait un succès retentissant, combinant à la foi les avantages d’un contrat d’assurance sur la vie en termes de choix de supports et de diversification , une déduction des sommes versées de votre revenu imposable et la possibilité d’une sortie en capital lors de son passage en retraite.

Il est indispensable de réaliser en amont un audit retraite de votre situation afin de prendre les bonnes dispositions. Il ne faut surtout pas se précipiter et transférer son contrat Madelin existant sans l’avoir analysé.

Nos équipes ont mis en place des synergies professionnelles avec ces corps de métier dans l’objectif de mener à bien nos missions de conseil en s’entourant de compétences spécifiques.